ÖZEL HABER
Para kuryelerinin yerini, banka hesabını başkasına kullandıran “katırlar” aldı!
Katırlar, “kara para aklama, terörün finansmanı” suçlamalarıyla karşı karşıya kalabilir
MABEB’in son raporuna göre, 2023’te 28 olan vaka sayısı 2024’te %296,5 artışla 111 vakaya çıktı
SUÇLU “KATIR” OLUR
KKTC’nin daha iki yıl önce tanıştığı yeni “finans” suçu, bir yılda %296,5 oranında büyüdü. 2022’de “Sıfır”, 2023’te sadece “28” adet olan “Banka Hesaplarını Başkalarına Kullandırma” suçu, geçen yıl “111” vakaya uçtu. En hızlı büyüyen finans suçu olan bu “kara para aklama yönteminde” zincir şöyle çalışıyor: Suçlu (kara para aklayıcı) parayı “para katırına” (money mule) gönderir; katırın hesabında “temizlenen” para katır aracılığıyla tekrar suçluya aktarılır. Suçlu temiz parayla karanlığa karışırken,” para katırı” kendini bir anda “yasa dışı bahis, kripto para dolandırıcılığı, kara para aklama, terörün finansmanı” suçlarıyla karşı karşıya bulabilir.
BU SUÇ NEDİR?
Ülke dışından ithal edilen ve ülkeye sessizce yerleşen “Banka hesaplarını başkalarına kullandırma” suçu, “kolay yoldan para kazanma” vaadiyle kandırılan kişinin, kendi adına açılmış banka hesabını veya internet bankacılığı erişimini küçük bir komisyon karşılığında başka kişilerin kullanımına vermesi olarak tanımlanıyor. Bu yöntemde suçsuz kişinin hesabı, yasa dışı kazançların transfer edilmesi için “para aklama” aracı haline getirilir. Dolandırıcılık, yasa dışı bahis veya sanal hırsızlık için “geçiş hesabı” olarak kullanılan banka hesabının ‘phishing’ (oltalama) tekniğiyle boşaltılması riski de var.
2023’TE 28 ŞÜPHELİ VAKA SAPTANDI
Para Kambiyo Dairesi’nin bünyesi altında faaliyet gösteren Mali Bilgi Edindirme Birimi’nin (MABEB) raporlarında “Şüpheli İşlem Kriterleri” arasında bulunmayan bu suça ilk kez ilk kez 2023 yılında rastlandı. Bankaların ve diğer finans kuruluşlarının bu konuda yaptığı “şüpheli işlem bildirimleri” özellikle 2024’te patlarken, hesabını kullandıran kişileri “kara listelere” girdiği öğrenildi. Başlangıçta “para katırlarını” sosyal medyada arayan kara para aklayıcılarının artık daha çok üniversite öğrencilerini kullandığı da belirtiliyor.
