ÖZEL HABER
Bir zamanlar Off-Shore banka cenneti olan ülkede sadece 3 banka kaldı. MONDİAL PRİVATE IBU LTD. OFF-SHORE bankanın faaliyet izni iptal edildi. Bankanın birçok yönetimsel eksiklik yanında “müşterini tanı prensibine” de uymadığı saptandı
MONDİAL PRİVATE KAPANDI… KKTC Merkez Bankası, Mondial Private International Banking Unit Limited isimli off-shore bankanın (Uluslararası Bankacılık Birimi-UBB) faaliyet iznini iptal etti. Alınan karar sonrasında ülkede “yasal” sınırlar içerisinde hareket eden Uluslararası Bankacılık Birimi sayısı üçe indi. Faaliyet izninin iptali 17 Haziran 2026 tarihinde yayımlanan 113 sayılı Resmi Gazete’nin ekinde yer alırken, Merkez Bankası da konuyla ilgili bir duyuru yaptı. Banka tarafından yapılan duyuruda iptal kararının; “Uluslararası Bankacılık Birimleri Yasası ve 1/2024 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının, Terörizmin Finansmanının ve Kitle İmha Silahlarının Yaygınlaşmasının Finansmanının Önlenmesi Yasası’na aykırılıklar sebebiyle” alındığı bildirildi.
MÜŞTERİNİ TANI PRENSİBİNE UYULMADI… “Suç Gelirlerinin Aklanmasının, Terörizmin Finansmanının ve Kitle İmha Silahlarının Yaygınlaşmasının Finansmanının Önlenmesi Yasası”nın 14’üncü ve 38’inci maddelerine aykırılıklar “Müşterini Tanı Prensibine” uyulmaması ve yönetimsel eksiklikler olarak açıklandı. Müşterini Tanı Prensibi (KYC – Know Your Customer), finansal kuruluşlar ve diğer yükümlülerin, işlem yaptıkları kişilerin gerçek kimliklerini, iş faaliyetlerini ve fon kaynaklarını tam olarak tespit edip doğrulama zorunluluğu
YÖNETİMSEL SORUNLAR… Uluslararası Bankacılık Birimleri Yasası’nın l5’inci, l6’ncı, l7’nci ve 19’uncu maddeleri ile ilgili aykırılıkların ise daha çok bankanın genel kurul, yönetim kurulu ve faaliyet alanlarıyla ilgili bilgi verilmemesinden kaynaklandığı saptandı. 5 Ağustos 2008 tarihli 41/2008 Sayılı Uluslararası Bankacılık Birimleri Yasası ile 46/2000 sayılı Offshore Bankacılık Yasası yürürlükten kaldırılmış, yeni yasayla “Offshore” ibaresi yerine; IBU veya UBB ibareleri getirilmişti.
3 TANE OFFSHORE KALDI… Merkez Bankası’nın kayıtlarına göre ülkede bir dönem 60 civarında UBB faaliyet gösteriyordu. Ancak, bunların 50’den fazlası “yasalara uymadıkları” gerekçesiyle kapatılırken, bazıları da sıkılaşan yasalar sonrasında bu alandan çekilmişti.
Mondial Private’ın izninin iptali sonrasında ülkede halen faaliyetlerine devam eden UBB’ler ise şunlar:
1) Atlas International Banking Unit Ltd.
2) Şekerbank International Banking Unit Ltd.
3) Allied Turkish International Banking Unit Ltd.
