ARTUN ÇAĞA
KKTC’deki kara para faaliyetlerine bir halka daha eklendi
“Kara para aklama, yasa dışı bahis, terörün finansmanı” suçları kapınızı çalabilir
MABEB raporunda, 2023’te 28 vakanın inceleme altına alındığına dikkat çekildi
CİDDİ BİR SUÇ
KKTC’de yaşayanlar bir süredir “dijital finans suçları ve dijital dolandırıcılık” vakalarıyla tanışırken, bunlar içinde en tehlikelilerinden biri olan “banka hesabının başkasına kullandırılması suçu” dikkat çekmeye başladı. Türkiye’den ithal edilen bu suç ülkeye sessizce yerleşirken; suç örgütleri, kara para aklayanlar, e-ticaret sahtekarları hesap kiralama yöntemleriyle hem denetimden hem de ortaya çıkması halinde suçtan kaçıyor. Hesabını kiralayan ise kendini bir anda “yasa dışı bahis, kripto para dolandırıcılığı, kara para aklama, terörün finansmanı” suçlarıyla karşı karşıya buluyor. Veya bir gün uyandığında ‘phishing’ (oltalama) tekniğiyle banka hesabının boşaltıldığını görüyor.
AVCILAR SOSYAL MEDYADA
Türkiye’de yetkililer ve bankacılar bu konuda uyarılarda bulunurken, KKTC’de alınan önlemler olduğu bilinmesine rağmen, henüz net bir açıklama yapılmadı. Ancak, hemen her gün ülkede yaşayanların sosyal medya hesaplarında “günlük 500 TL kazan”, “haftada 15 bin TL kazan”, “hesabını kirala, para kazan” gibi ilanlar görülüyor. Maliye Bakanlığı’na bağlı Para Kambiyo Dairesi’nin bünyesi altında faaliyet gösteren Mali Bilgi Edindirme Birimi (MABEB) raporlarında, bu konuda bankaların yaptığı “şüpheli işlem bildirimleri” de yer alıyor.
2023’TE 28 ŞÜPHELİ VAKA SAPTANDI
“Kara parayla mücadele birimi” olarak da bilinen MABEB’in hazırladığı raporlarda, “Banka Hesaplarını Başkalarına Kullandırma” konusuna ilk kez 2023 yılında rastlandı. Daha önceki raporlarda “Şüpheli İşlem Kriterleri” arasında bulunmayan bu başlık altında “28” kişinin incelemeye alındığı vurgulandı. 2024 yılında bu sayının katlanarak arttığı tahmin edilirken, MABEB son raporunu henüz açıklamadı.
RİSKLER NELERDİR?
1) Yasa Dışılığa Alet Olma: Hesabınız kara para aklama, dolandırıcılık, terörün finansmanı gibi suçlarda kullanılabilir.
2) Hukuki Sorumluluk: Hesap sahibi siz olduğunuz için yapılan işlemlerden yasal olarak siz sorumlusunuz.
3) Ceza ve Hapis Riski: Suç unsuru içeren işlemler nedeniyle para cezası veya hapis cezası alabilirsiniz.
4) Kredi ve Sicil Bozulması: Bankalar tarafından kara listeye alınabilir, kredi notunuz düşebilir.
5) Vergi İncelemeleri: Şüpheli para girişleri nedeniyle vergi dairesi tarafından incelemeye alınabilirsiniz.
6) Dolandırılma Riski: Hesabınızı kullanan kişi sizi de dolandırabilir; para kaybı yaşayabilirsiniz.
7) Bankacılık Hizmetlerinden Men: Hesabınız kapatılabilir, başka bankalardan hesap açmanız zorlaşabilir.
