AB nakit ödemeleri sınırlıyor. 10 bin Euroyu aşan nakit ödeme yapılamayacak.
LİMİT 10 BİN EURO
Avrupa Birliği (AB) kurumları, nakit ödemeleri 10 bin Euro ile sınırlamayı, dikkat çeken sıklıkta 3 bin ile 10 bin Euro arası işlem yapanları belirlemeyi ve 1,000 Euro’nun üzerindeki kripto işlemleri sıkı biçimde denetlemeyi de içeren yeni kurallarda anlaştı. AB Konseyi, üye ülkelerle Avrupa Parlamentosu (AP) arasında müzakere edilen, kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi için finansal sisteme katı kurallar getirecek yeni düzenleme paketinde uzlaşı sağlandığını açıkladı. Buna göre, AB mali sisteminin yasal çerçevesi kara para aklama ve terörün finansmanına karşı korumak için güçlendirilecek.
KARA PARANIN AKLANMASI
AB genelinde mali kurallar uyumlu hale getirilecek. Suçluların yasa dışı gelirleri aklamak veya finansal sistem aracılığıyla terörist faaliyetleri finanse etmek için kullandıkları boşluklar giderilecek. Bu alanda üye ülkelerdeki mali kurumlar arasında işbirliği artırılacak. Suçluların kara para aklamasını zorlaştırmak için AB ülkelerinde büyük meblağlardaki nakit ödemeler yasaklanacak. AB ülkelerinde 10 bin Euroyu aşan nakit ödeme yapılamayacak. AB üyesi ülkeler, nakit ödemeler için 10 bin Eurodan daha düşük sınırlar belirleyebilecek.
FUTBOL KULÜPLERİ DE
Bankalar, emlâk acenteleri, varlık yönetimi hizmetleri, kumarhaneler, tüccarlar, kuyumcular ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi çeşitli yükümlü kuruluşların, sıklıkla 3 bin ile 10 bin Euro arasında nakit işlem yapan kişilerin kimliğini tespit etmesi, doğrulaması ve raporlaması gerekecek. Üye ülkeler isterlerse yükümlü kurumlar listesine futbol kulüplerini de ekleyebilecek.
KRİPTOYU DA KAPSAYACAK
Kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanı ile mücadele kuralları bütün kripto sektörünü kapsayacak şekilde genişletilecek. Kripto işlem kurumlarının müşterileri hakkındaki bilgileri doğrulamaları ve şüpheli işlemleri bildirmeleri gerekecek. Kripto hizmet sağlayanlar, 1000 Eurodan daha fazla miktarda işlem gerçekleştiren müşterilere detaylı inceleme yapacak ve bunları raporlayacak.
AB’DEKİ ŞU ANKİ DURUM
Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Pek çok üye ülke kendi sınırlarını belirliyor. Nakit ödemeler, Fransa’da 1,000 Euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin Euro, Polonya’da 15 bin Euro’ya kadar yapılabiliyor. Bu sınırların üzerindeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor. Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir sınır bulunmuyor ancak 10 bin Euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek şart.
